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El supervisor busca involucrar a los bancos a todos los niveles para acelerar el desarrollo de planes de contingencia ante los nuevos riesgos.
El Banco Central Europeo (BCE) acaba de convertir la inversión en ciberseguridad y los planes de contingencia frente a los riesgos de la Inteligencia Artificial (IA) en la gran prioridad para las entidades.
El supervisor lo hace enviando una carta a los consejeros delegados de los bancos, la herramienta de máxima alerta de la que dispone Fráncfort y un movimiento con el que quieren crear conciencia sobre la gravedad de la amenaza que enfrenta el sector.
No se trata de ningún simulacro. La llegada de esta carta era un clamor entre las entidades desde que el pasado 26 de mayo los bancos fueran convocados a una cita en Fráncfort para debatir los riesgos cibernéticos que entrañan los nuevos modelos de IA, capaces de detectar vulnerabilidades en los sistemas de los bancos.
Ahora, esa misiva es una realidad en manos de los máximos ejecutivos de la banca, que deberán controlar que toda la estructura de la entidad se vuelca en busca de sólidos planes de contingencia frente a esta nueva amenaza.
Los nuevos modelos de frontera de IA han demostrado que pueden encontrar los agujeros en los sistemas de seguridad de los bancos en cuestión de segundos, por lo que las entidades tienen que reforzar su inversión para poder actualizarse y ser capaces de parchear esas flaquezas en espacios de tiempo muy cortos. Es la tradicional batalla entre los agentes de seguridad y los ladrones, pero llevada a su máximo exponente y a plazos hiperreducidos, explican fuentes cercanas a Fráncfort.
La señal que ha mandado el BCE con la carta es contundente. La última vez que el supervisor decidió enviar una misiva a los máximos responsables de los bancos fue tras la pandemia, en 2022, exigiendo un mayor foco en la gestión de potenciales activos apalancados que podían convertirse en un problema sistémico en caso de shock en los mercados.
Cada vez que el BCE ha enviado una carta de este tipo, el sector ha reaccionado centrándose en mejorar en ese aspecto, aunque, en cualquier caso, Fráncfort estará pendiente y medirá los avances de forma periódica.
Bancos españoles
Según detallan fuentes conocedoras de la situación a EXPANSIÓN, los bancos españoles ya han expuesto al BCE sus respectivos esquemas de contingencia frente a los riesgos de la IA. Lo han hecho en sus reuniones habituales con los equipos conjuntos de supervisión (JST, por sus siglas en inglés), formados por expertos del BCE y del Banco de España.
Estos encuentros, mantenidos durante el pasado junio, estuvieron centrados fundamentalmente en los riesgos ligados a las nuevas tecnologías reflejando el peso que desde Fráncfort se le otorga a estas nuevas amenazas, aunque también se abordaron otros temas. Fueron reuniones privadas con cada banco de carácter sistémico en las que los supervisores requirieron a los directivos valorar la situación, y estos expusieron las medidas que ya aplican para subsanar potenciales fallas derivadas de la IA.
Los supervisores han solicitado a cada entidad hacer un seguimiento mensual de los planes para verificar su cumplimiento. Fuentes oficiales del BCE declinaron hacer comentarios al respecto.
El supervisor ha mantenido reuniones de forma rutinaria con la mayor parte de los bancos de la zona euro durante los últimos meses. El objetivo de estos encuentros es recabar la suficiente información para medir lo preparados que están los bancos europeos frente a estos riesgos crecientes.
Además de elaborar un diagnóstico, el BCE pretende aunar las medidas que ya implementa el sector para diseñar una guía de buenas prácticas que pueda aplicarse en todas las jurisdicciones, aunque, en pleno ejercicio de simplificación, aún no han tomado la decisión última de publicarla.
Desde el ente con sede en Fráncfort se tiene la percepción de que la banca de la zona euro ya va tarde con la elaboración y aplicación de medidas de remediación sofisticadas. La nueva carta a los consejeros delegados supone un nuevo empujón para mejorar en este ámbito e implicar a las entidades a todos los niveles.
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