- M. MARTÍNEZ
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FrauDfense lanza su primer servicio para prevenir el fraude, abierto a la participación de todo el sector financiero.
Los tres grandes bancos españoles dan nuevo impulso a FrauDfense, la sociedad conjunta que crearon hace dos años para combatir el fraude financiero.
La compañía, participada a partes iguales por Santander, BBVA y CaixaBank, ha puesto en marcha su primer servicio, FrauDfense Check, para "prevenir el fraude antes de que ocurra, mediante el intercambio seguro de información entre entidades financieras".
El servicio está abierto a la incorporación del conjunto del sector en España, lo que permitiría "ampliar su alcance y efectividad".
FrauDfense Check ha mostrado su capacidad para "prevenir millones de euros en fraude", según han destacado los tres bancos.
Se ha contrastado su eficacia a través de un proyecto piloto aplicado a tareas como el alta de clientes, la contratación de productos, transferencias, pagos con Bizum y transacciones con tarjeta.
Para acelerar la actividad, la sociedad conjunta ha fichado en los últimos meses a Alberto López Nestar como CEO, función de nueva creación en el organigrama.
López Nestar se ha incorporado desde la compañía de procesamiento de pagos Iberpay, donde ha desarrollado su carrera los últimos nueve años en áreas como Tecnología, Proyectos e Innovación. En su última etapa, ocupaba el cargo de director general adjunto de Estrategia Tecnológica, Operativa y Resiliencia. Previamente, trabajó en Accenture y en EPI Company (European Payments Initiative), promotora de la solución de pagos paneuropea Wero.
Sistema común de información
Santander, BBVA y CaixaBank quieren crear y explotar una plataforma tecnológica que configure un sistema común de información para prevenir el crimen financiero.
El software detectará operaciones de fraude en las entidades asociadas, a través de consultas a una base de datos de información compartida. Operará en la nube y estará disponible en tiempo real para que cada banco realice las consultas que considere oportunas.
Los socios podrán aportar información y, a la vez, saber si los datos que consultan han estado previamente involucrados en un fraude, tanto en su entidad como en cualquier otro miembro de la plataforma.
FrauDfense inició los trabajos de desarrollo del software en 2023 y, tras culminarnos a inicios de 2024, inició una prueba piloto para contrastar el uso de la aplicación.
"Dicho piloto se retrasó a raíz de la necesidad de evaluar una serie de requerimientos regulatorios que finalmente no se llevaron a cabo y la complejidad de redactar un contrato que recoja todos los aspectos legales requeridos por una iniciativa pionera de este calado. A finales de 2024, la aplicación empezó a ser utilizada por los socios de la sociedad", explican las cuentas de FrauDfense de 2024, últimas disponibles.
"Una vez se termine con la fase piloto, se asignarán precios por la utilización del software y se podrán evaluar los flujos futuros de manera más precisa, según se establece en el pacto de socios. Los administradores estiman que dicha fase piloto sea finalmente aprobada por una mayoría de socios según establece el pacto de socios y que los ingresos que va a generar este softwaresean suficientes para cubrir su coste", señala el informe.
En 2023 y 2024, FrauDfense registró pérdidas de en torno a 1,9 millones de euros cada ejercicio.
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