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Nota: Datos de cotización y análisis actualizados a día de hoy.
Los automatismos en los hábitos de consumo se han generalizado hasta el punto de configurar lo que los analistas denominan "la economía de la inercia". Los nuevos agentes de la IA, como Muse de Meta, pueden incidir en las cotizaciones de las empresas más implicadas en estas tendencias.
La inteligencia artificial puede abrir un nuevo frente contra las empresas de consumo. El reciente lanzamiento de Muse de Meta pone en guardia al sector. El agente digital puede buscar un producto online, comparar precios, avisar cuando detecta una oferta atractiva y completar la compra cuando recibe la autorización. Pero también puede realizar trámites como darse de baja de un servicio, reclamar una factura o solicitar una devolución.
El nuevo agente de Meta actúa directamente contra "la economía de la inercia", como apunta Lale Akoner. La analista de eToro recuerda que la inercia del consumidor ha sido durante mucho tiempo una fuente silenciosa de beneficios, porque "la gente deja que se renueven las suscripciones, acepta primas de seguros más altas y reserva a través del mismo sitio de viajes porque encontrar una oferta mejor requiere tiempo".
El cambio puede ser significativo. "Creemos que los agentes de IA podrían transformar la economía de la inercia al facilitar enormemente la comparación y desplazar el poder de negociación —y potencialmente los beneficios— de las empresas hacia los consumidores", advierte la analista de eToro.
"El tema trasciende a la propia herramienta Muse", recalca en su informe, antes de poner de relieve que "su lanzamiento desencadenó una oleada de ventas en un conjunto de empresas expuestas a la inercia del consumidor". Lale Akoner señala entre las afectadas a Planet Fitness, Charles Schwab, Allstate, Booking Holdings y Charter Communications.
Los inversores comienzan a valorar que agentes como Muse podrían alterar las condiciones de las empresas más ligadas al consumo. Entre sus efectos, la analista de eToro plantea "un menor poder de fijación de precios; un mayor gasto en retención de clientes: y presión sobre las comisiones y los servicios adicionales". Las consecuencias, añade, pueden ser más extremas para las plataformas de viajes "si Muse es capaz de comparar y reservar un viaje completo".
16 valores señalados
Por todo ello, y con las dosis de cautela derivadas de la dificultad para predecir el grado de desarrollo y de incidencia de estos agentes de la IA sobre las empresas de consumo, la analista de eToro enumera 16 valores potencialmente damnificados.
El primero de los sectores señalados por su vulnerabilidad ante un eventual pinchazo de la economía de la inercia, y a las renovaciones automáticas de las pólizas, es el de seguros. La analista de eToro cita en este apartado a Allstate, Progressive y Travelers.
Las empresas de telecomunicaciones es otro de los sectores identificados por eToro como más vulnerables ante las comparativas recurrentes de tarifas que podrían realizar los agentes de IA. Los valores señalados en este punto son AT&T, T-Mobile, Charter Communications, BT y Orange.
Las empresas más ligadas a las suscripciones emergen también en el punto de mira del mercado ante la capacidad de los agentes de IA de rastrear todas las fechas de vencimiento de contratos y advertir contra la posible renovación automática. Desde eToro apuntan como posibles damnificadas en este ámbito a Netflix, SiriusXM, The New York Times y Planet Fitness.
Las compañías de servicios fiscales y financieros completan la lista de sectores potencialmente amenazados por el desarrollo de los nuevos agentes de IA más centrados en el consumo. El informe de eToro identifica en este campo a otras cuatro compañías cotizadas: Intuit, H&R Block, Charles Schwab y Ameriprise.
Esta lista de valores señalados por el mercado recuerda a las confeccionadas hace ya cerca de un año con las empresas de software, convertidas en las más castigadas en Bolsa por la amenaza de la IA. El mercado, con el tiempo, se ha encargado de matizar estas alertas. Los llamamientos a la cautela, tanto en positivo como en negativo, se repiten ahora. Lale Akoner, analista de eToro, concluye su informe con una recomendación final: "los inversores deberían examinar cómo gana dinero cada empresa en lugar de vender todo un sector bajo la etiqueta de perdedor de la IA".
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