- ROBERT SMITH, ORTENCA ALIAJ, SIMON FOY Y FLORIAN MÜLLER
El banco alemán no revisó las cuentas millonarios del agresor sexual condenado pese a los temores por la falta de control.
En mayo de 2018, los responsables de cumplimiento normativo de Deutsche Bank demandaron información sobre la transferencia de miles de dólares de un financiero estadounidense a un banco de Moscú. La respuesta fue que era un dinero para cubrir la matrícula escolar de una "amiga".
Cuando el equipo anti-blanqueo preguntó por qué una cuenta destinada a cubrir los costes de las nóminas estaba siendo usada para los gastos de una estudiante rusa, el banco alemán explicó que para "las transferencias puntuales", los empleados del financiero tenían "flexibilidad para usar cualquier cuenta".
El financiero era Jeffrey Epstein, que había transferido cientos de millones de dólares al mayor banco alemán después de que JPMorgan le cerrara el grifo en 2013.
Deutsche permitió frecuentemente al agresor sexual convicto enviar dinero al extranjero para cubrir los gastos de mujeres jóvenes, alegando después ante los fiscales que había enviado apenas 875.000 dólares a "modelos extranjeras" durante los casi seis años en los que el banco supervisó sus finanzas.
El banco ya ha pagado 225 millones de dólares en multas y liquidaciones así como faltas de cumplimiento normativo relacionadas con el plan contra el blanqueo de dinero ruso. La entidad reconoce "su error de incorporar a Epstein en 2013" así como la "debilidad" en sus procesos que desde entonces se ha "atajado sistemáticamente", señalando que lamenta profundamente su relación con él.
Pero los miles de emails y documentos revelados por el departamento de Justicia estadounidense como parte de los archivos de Epstein, pintan por primera vez un cuadro muy gráfico de cómo el banco alemán extendió una alfombra roja al violador en serie.
En 2012, Anshu Jain, entonces consejero delegado de Deutsche, convirtió en prioritaria la expansión de la gestión patrimonial. Mientras intentaba quedarse con bancos privados de elite de los rivales estadounidenses, se fijó en Paul Morris, de JPMorgan, cuya agenda de contactos estaba repleta de clientes millonarios -incluyendo Epstein.
Ese octubre, Morris le dijo a Epstein que abandonaba el barco. Semanas después de entrar en Deutsche, estaba cerrando reuniones con Epstein y en la primavera de 2013 las conversaciones eran muy fluidas sobre la posibilidad de que el pedófilo transfiriese su negocio al banco alemán.
Un cliente de alto riesgo con una condena requiere normalmente la investigación de un comité de riesgo reputacional. Pero en mayo de 2013, Chip Packard, co-director de gestión patrimonial de Deutsche, dijo que era innecesario.
Las conversaciones fueron de lo más oportunas para Epstein, que en agosto de 2013 fue informado de que JPMorgan le cortaba el grifo y tenía que transferir cientos de millones de dólares a otra parte. Morris le dijo a Packard días más tarde que Epstein movería más dinero "del inicialmente pensado". Cuando en octubre llegaron 180 millones de dólares, Packard le transmitió su enhorabuena a Morris.
Al "ganar" la cuenta de Epstein a JPMorgan en 2013, Deutsche intentó usar sus conexiones para conseguir más clientes millonarios. Epstein "tiene relaciones muy importantes", escribió a sus colegas Caroline Kitidis, de la división de gestión patrimonial. Kitidis dijo que había conocido a Leon Black, cofundador de Apollo Global Management, en casa de Epstein y que tenía 500 millones de dólares en efectivo que "quiere poner a funcionar". Otro cliente potencial era el ex secretario del Tesoro estadounidense Lawrence Summers.
Mientras Morris fue aplaudido por traer a Epstein al banco, algunos empleados se mostraron inquietos. Una de las banqueras junior que trabajaba en la cuenta de Epstein le dijo después al FBI que había expresado sus temores a recursos humanos. La respuesta del director del departamento fue: "¿Te sientes incómoda haciendo el trabajo para el que te contrataron?"
Advertencias
Un año más tarde, el equipo de riesgo alertó de las acusaciones relacionadas con Epstein y el entonces príncipe Andrés Mountbatten-Windsor. Ambas fueron resueltas tras las explicaciones de los banqueros, mientras Morris desdeñaba la advertencia: "Las historias sobre el Príncipe Andrés han copado las noticias durante años".
La inclinación de Epstein a apostar en todo, desde acciones a derivados, ofrecía la perspectiva de sustanciales ganancias para Deutsche. El banco le incluyó en su grupo "Socios Clientes Clave" que proporcionaba "soluciones de inversión personalizadas e innovadoras" para clientes selectos valorados en más de 100 millones de dólares. Pero las fricciones surgieron pronto.
Un perfil de Epstein en el banco le describía como "uno de los clientes más sofisticados pero también "uno de los más desafiantes. Negocia como lo hace un hedge fund, pero no es tan accesible ni consistente".
Los operadores de Deutsche contactaban con Epstein por email para confirmar operaciones multimillonarias, mientras Epstein y su lugarteniente Richard Kahn criticaban frecuentemente sus "estúpidos" errores.
En 2015 las quejas de Epstein se habían intensificado, advirtiendo a Morris en mayo de que había tenido una conversación subida de tono con un operador de Deutsche. Un año después, Morris dejó el banco, cortando la conexión que había traído a Epstein a Deutsche. El banco continuó gestionando sus cuentas, pero en 2017 dejó de permitirle operar con productos financieros sofisticados.
Esa primavera el equipo de riesgos de Deutsche presentó un segundo informe de actividades sospechosas en menos de un año, advirtiendo a los reguladores de que el abogado de Epstein parecía estar cobrando cheques en días separados para evitar superar el límite.
No hicieron nada y meses después Deutsche aprobó un incremento en el límite de la tarjeta de débito de Epstein de 1.000 a 12.000 dólares. Más tarde, el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York determinó que Epstein retiró una media de 200.000 dólares anuales en metálico de Deutsche. Aunque no estaba claro si el dinero se utilizó "para cubrir antiguos delitos, facilitar otros nuevos, o para algún otro propósito", la falta de reconocimiento del riesgo por parte del banco constituía "un gran fracaso".
Los pagos a mujeres jóvenes en Europa del Este y Rusia también provocaron el debate interno. El equipo de riesgos de Deutsche quiso revisar en marzo de 2017 las cuentas de Epstein cuando él afirmo que una de las beneficiarias de una transferencia era una "modelo rusa" de Moscú. Pero uno de los miembros del equipo dijo que "este tipo de actividad es normal y este cliente no es considerado sospechoso", mientras confirmaba que la mujer tenía un perfil en una web de modelos.
Deutsche diría después a los fiscales que habían procesado los pagos a modelos a través de empresas en el extranjero como "Comfort Corporation", que se suponía eran entidades educativas. También enviaron 80.000 dólares en nombre de Epstein a la agencia de modelos de Jean-Luc Brunel, que después murió en prisión acusado de violación y de facilitar chicas a Epstein.
El director de relaciones Stewart Oldfield se convirtió en el principal banquero de Epstein en Deutsche, que intentó reconstruir sus vínculos con el equipo más cercano al financiero. "He intentado mejorar esta relación", escribió Oldfield, añadiendo que Epstein era "ahora el mayor operador del grupo de mercados de capitales". El perfil de cliente de Epstein en Deutsche decía que podía incrementar potencialmente su negocio con el financiero "en más de un millón de dólares en ingresos por operaciones".
Petición urgente
En 2018 Epstein contactó con Oldfield con una petición urgente: necesitaba abrir una cuenta bancaria para un nuevo fondo en 10 días. Epstein ya tenía 225 millones de dólares en Deutsche en varias docenas de cuentas. El equipo de banca privada se puso manos a la obra para obtener la aprobación del comité ejecutivo. Pero los formularios requeridos hacían referencia a la condena de Epstein por solicitar prostitutas. También se citó su exposición política debido a su estrecha relación con el ex presidente estadounidense Bill Clinton y con Mountbatten-Windsor.
Patrick Campion, entonces director de la franquicia estadounidense de gestión patrimonial de Deutsche, aprobó la cuenta para el denominado Caterpillar Trust. Otra banquera comunicó a sus superiores que "la razón para las prisas era una adquisición inminente". Pero ni siquiera los propios fiduciarios de la entidad tenían claro su propósito. "¿Para qué sirve el Caterpillar Trust?", preguntó la asistente de Epstein, Lesley Groff, a uno de los contables del financiero, añadiendo: "Estoy firmando pero no entiendo mi papel ".
La contable Bella Klein le explicó que la cuenta bancaria era necesaria para "aparcar el dinero" de las ventas de activos, asegurándole que su firma era "una formalidad".
Mientras se intensificaba el escrutinio mediático sobre Epstein, Oldfield batallaba repetidamente con el equipo de riesgo. En julio de 2018 se quejó de sus peticiones "irracionales".
Cuando Oldfield explicó a una gestora de riesgos, Kimberly Hart, la necesidad de abrir una cuenta de intermediación bursátil para el fondo "Butterfly Trust" de Epstein, ella puso sobre la mesa la investigación del Miami Herald sobre las supuestas operaciones de tráfico sexual del financiero. Hart también señaló un artículo del Daily Mail de 2016 en el que se documentaba la constante entrada y salida de modelos de la casa de Epstein en Nueva York, muchas de las cuales compartían nombres con los beneficiarios del fondo, y preguntó: "¿Qué hacen para Jeffrey Epstein?"
Tras una deliberación interna en la que Oldfield señaló que Epstein trajo más de un millón de dólares de ingresos anuales, el banquero contactó con su cliente para hacerle saber que Deutsche iba a dar por finalizada su relación. El equipo de Epstein no movió los fondos hasta dos meses después.
En abril de 2019, una de las contables de Epstein escribió a Deutsche requiriéndole que le enviaran 7.500 dólares en euros y que otros 50.000 euros fueran enviados al abogado cuyas retiradas en metálico habían sido alertadas años antes. "Esta es una retirada típica de dinero", les dijo Oldfield. "Jeffrey tiene un apartamento en París y le gusta tener dinero en metálico cuando viaja allí".
La novia bielorrusa de Epstein, Karyna Shuliak, intentó comprar un "palacio" en Marrakech por 23 millones de dólares a través de uno de los fondos de Epstein, pero sus cuentas en Deutsche estaban vacías.
Cuando Epstein fue arrestado se le acusó de tráfico sexual de menores. Sus cuentas en Deutsche estaban casi vacías pero seguían abiertas.
Deutsche aseguró a Financial Times que "habían trabajado para asegurarse de que los activos de Epstein eran transferidos fuera del banco" en los meses posteriores a notificarle que cerrarían sus cuentas. Después despidieron a Oldfield por una supuesta "falta de diligencia en relación a un cliente particular". Deutsche no quiso hacer comentarios sobre su despido.
Los fiscales de Nueva York acusaron a Epstein de la explotación sexual de "un gran número de víctimas menores". El mismo día Hart envió un email detallando las docenas de cuentas relacionadas con Epstein que aún estaban abiertas, con el asunto: "¡URGENTE!!! Necesito cerrar estas cuentas lo antes posible". Había un total de 33,77 dólares. Un banquero contó que tuvieron que extenderle un cheque.
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