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Empresarios y grandes fortunas españolas toman posiciones en bancos, entidades de banca privada y gestoras, atraídos por el crecimiento del negocio en los últimos ejercicios.
Las grandes fortunas han encontrado en el sector financiero un nuevo destino para una parte de sus inversiones en España. Recientemente, empresarios y familias con grandes patrimonios han tomando posiciones directas en el capital de bancos, firmas de banca privada y gestoras de fondos, atraídos por el crecimiento del negocio en los últimos ejercicios.
En pocos meses, se han acelerado las operaciones de este tipo y algunas de las principales firmas independientes especializadas en banca privada y gestión de activos han incorporado grandes fortunas a su accionariado.
Frente a los grandes bancos cotizados, cuyo capital está dominado principalmente por grandes inversores institucionales, las fortunas familiares están optando por tomar participaciones directas en entidades financieras no cotizadas. Entre los grandes bancos existen algunas excepciones, como Unicaja, donde la familia propietaria de Mayoral y el promotor de centros comerciales, Tomás Olivo, figuran entre los accionistas de referencia, o Bankinter, con la presencia histórica de familias como los Masaveu. Sin embargo son las entidades independientes y fuera de Bolsa donde los grandes patrimonios están ganando mayor protagonismo como accionistas.
Singular Bank, A&G Banca Privada, MyInvestor o Arcano son algunas de las entidades que en los últimos años han dado entrada a empresarios y family offices a su capital, en un movimiento que convierte a algunos de los mayores patrimonios del país en accionistas de entidades financieras.
Accionistas
La operación más reciente ha sido la de Singular Bank. El banco dirigido por Javier Marín ha comenzado una nueva etapa con la salida de el fondo de private equity estadounidense Warburg Pincus a comienzos del verano.
ING se ha convertido en el inversor ancla de la entidad, con un 40% del capital, y lidera un grupo de accionistas diversificado entre los que se encuentran un banco mexicano, una gestora de capital riesgo española y un grupo de family offices, que en la mayoría de los casos son además clientes del banco.
Precisamente, los grandes patrimonios y empresarios español han pasado a controlar alrededor del 21,5% del banco. Entre ellos figuran las familias Ruiz Lafita, accionista de Azcoyen e Inverlasa; la familia Comenge, histórica accionista de Coca-Cola Europacific Partners, Ebro Foods o Gestamp, entre otras compañías; y la familia Bhavnani, que administra su patrimonia a través de varias Sicav. La principal es Bombay Investment Office, con un patrimonio de alrededor de 250 millones de euros y que está gestionada por Singular Bank.
Solo unos meses antes de la venta de Singular Bank, otra entidad especializada en banca privada, A&G, protagonizó una importante reorganización de su accionariado.
La entidad, que es una de las grandes firmas de gestión de patrimonios del mercado español, ha incorporado en la primera mitad del año a un grupo de inversores institucionales y grandes fortunas españolas y latinoamericanas que, en conjunto, han pasado a controlar cerca del 40% de su capital.
Aunque la familia Rodríguez-Fraile se mantiene como principal accionista de la entidad y también como gestores del banco, entre los nuevos socios de A&G se encuentran la familia García Peralta, que es socia de Amancio Ortega en Tempe; y el extenista español Rafael Nadal, a través de sus family office.
Otros socios estratégicos que ya tenían presencia en el capital del banco, aunque minoritaria, también han elevado recientemente su participación en el accionariado. Destacan los hermanos Riberas, que controlan, a través de Acek, los gigantes industriales Gestamp y Gonvarri y participaciones significativas en otras compañías industriales como Cie Automotive o Global Dominion Access; y la familia de origen chileno Lería Luksic que tienen diversas inversiones en minería, banca, energía e inmobiliario.
También algunas de las familias más activas de Latinoamérica aprovecharon la operación para hacerse accionistas. Por ejemplo, una de las mayores fortunas de Panamá, la familia Motta, (Grupo Motta); la familia Losada (Grupo Gigante y Grupo Presidente) y la familia Junco de la Vega (Grupo Reforma), ambas de México. La familia Montano (Grupo Mobiliare) y la familia Barrios Teixidor (Grupo Aris), de Perú .
MyInvestor constituye otro de los ejemplos más claros de la creciente presencia de grandes patrimonios en el capital de entidades financieras, y ha utilizado de manera sistemática capital procedente de empresarios y grandes patrimonios para financiar su crecimiento.
El banco digital de Andbank tiene, desde su fundación, a AXA y a El Corte Inglés, como accionistas. Además de a varios family office españoles, entre los que figuran Casticapital, el hólding de familia canaria Del Castillo; Aligrupo, el hólding de los empresarios alicantinos Alcaraz, y Reig Patrimonia, de la familia Ribas.
Más recientemente, Nortia Capital, de la familia Lao, y el family office Arama Futuro, propiedad de Angel Asín, entraron en el banco. MyInvestor también tiene entre sus accionistas a emprendedores españoles como el fundador de Deporvillage, Xavier Pladellorens; el fundador de Grenergy, David Ruiz de Andrés; el cofundador de Wallapop, Gerard Olivé; Carlos Rivera, cofundador de Clicars; Julio Ribes, fundador de Swipcar; y Juan Desmonts, fundador de Dosfarma.
La apuesta de Manuel Lao, a través de Nortia, por el sector financiero va más allá de MyInvestor. El family office del fundador de Cirsa tiene entre sus inversiones un 15% de Arcano Partners, especializada en gestión de activos alternativos y banca de inversión.
La gestora española de capital privado Buenavista Equity Partners también tiene un accionariado con presencia de distintos family offices, como Livrefluxo, de la Familia Matos de Portugal; Aligrupo de la Familia Alcaraz; así como el grupo cotizado Libertas 7 de la Familia Noguera.
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